Son bir yıl içinde, dünyanın en büyük kripto para borsalarından biri olan Binance, itibarını ve sürdürülebilirliğini ciddi bir şekilde sorgulatan bir dizi zarar verici olayla karşı karşıya kaldı. İşte borsaya gelen zorlukların ay ay bir özeti:
Aralık ayı, Binance'ın inanılmaz bir şekilde 10 milyar dolardan fazla net çekilme yaşadığı olayla başladı. Bu, ERC USDC'nin çekilmesinin durdurulmasıyla eş zamanlı olarak gerçekleşti. Düzenleyici cephede, Binance'ın Adalet Bakanlığı (DoJ) tarafından suçlanmak üzere olduğu söylentileri vardı. Ek olarak, Binance'in rezerv kanıtları için denetçisi olan Mazar's, tüm kripto çalışmalarını durdurdu ve sonrasında Binance onayını kaldırdı. Ayrıca, BinanceUS hem USDT hem de USDC'nin çekilmesini geçici olarak durdurdu.
Ocak ayında Binance, BUSD adlı stabil coinin 1 milyar doları aşan bir teminat açığı olduğunu kamuya duyurdu. Borsa, sorunun çözüldüğünü iddia etse de, bu olay endüstri içerisinde ve kanun koyucular arasında şüphe uyandırdı.
Şubat ayında, New York Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) Paxos hakkında BUSD stabil coin'i nedeniyle bir soruşturma başlattı. Aynı zamanda, SEC aynı stabil coin nedeniyle Paxos'a karşı hukuki işlem başlatmayı planladı. Sonuç olarak, Binance'in CEO'su Changpeng Zhao (CZ olarak da bilinir), BUSD ticaretinin zamanla sonlandırılacağını duyurdu. Bu karar, Coinbase'in Mart ortasına kadar BUSD ticaretini askıya almasına neden oldu. Aynı ay içinde, Binance Avustralya belirli hesaplar için türev ticaretini kapattı ve BinanceUS'dan CZ kontrolündeki bir varlığa 400 milyon dolarlık açıklanamayan bir transfer gerçekleşti. Zorluklar devam ederken, Binance banka ortağını kaybetti, bu da USD banka transferlerinin durdurulmasına neden oldu.
Mart ayı, Binance için daha fazla dert getirdi. Borsa ve CEO'su, CFTC tarafından ağır suçlamalarla dava edildi.
Nisan ayında, BinanceUS ilk olarak Voyager Digital'in satın alınması için ABD hükümetinin onayını aldı. Ancak, beklenmedik bir hamleyle, Binance daha sonra satın alma kararından vaz geçti.
Mayıs ayında, durum daha da kötüleşti. Binance, Kanada pazarından tamamen çıktı. Reuters tarafından yapılan bir rapor, Binance'ın 2020 ve 2021 yıllarında müşteri fonlarını şirket gelirleriyle karıştırdığını iddia etti. Ayrıca, DoJ, Binance'ın Rusya'ya karşı ABD yaptırımlarını ihlal edip etmediğini araştırmaya başladı. Aynı ay içerisinde, Binance BTC çekimlerini geçici olarak durdurdu ve neden olarak “mempool tıkanıklığı” beyanında bulundu. Aynı ay içinde, BinanceUS staking havuzlarından tüm varlıkları çekti ve önemli sayıda işten çıkarma yaşandı, bu oranın %20 civarında olduğu tahmin ediliyor.
Haziran ayı, ek hukuki sorunlar getirdi. SEC, oldukça güçlü kanıtlarla desteklenen 13 farklı suçlamayla hem Binance hem de Changpeng Zhao'ya dava açtı. Bloomberg, Changpeng'in istifa edebileceğini ve olası bir varisin Richard Teng olabileceğini bildirdi. Bu hukuki savaşlar arasında, Binance Fransa'da ağırlaştırılmış para aklama suçlamalarıyla soruşturma altındaydı ve hem Hollanda'da hem de Belçika'da faaliyetlerini durdurmak zorunda kaldı. Bu zorluklar arasında, Binance çok yüklü bir Bitcoin transferi gerçekleştirdi ve bunu "soğuk cüzdan karışıklığı" olarak nitelendirdi.
Temmuz ayı, anahtar personel çıkışlarına şahit oldu. Binance Genel Hukuk Müşaviri, Strateji Şefi ve Uyumluluk SVP'si, Changpeng Zhao'nun ABD düzenleyicileriyle olan ilişkilerine tepki olarak istifa etti. Operasyonlar cephesinde, Binance 7.5 milyar dolar değerinde BNB transferi gerçekleştirdi ve sebep göstermedi. Almanya'da, lisans başvurularını Changpeng Zhao nedeniyle geri çektiler. İşten çıkarmalar devam etti, 1.000'den fazla personel işten çıkarıldı ve ardından çalışan faydalarında kesintilere gidildi.
Ağustos ayı, Binance'in kripto ödemeleri işini kapatmasıyla damga vurdu. En kritik ortaklıklar sona erdi: Mastercard, Binance ile kart ortaklığını sona erdirdi ve borsanın kredi kartı işlemcisi Checkout.com, AML uyumluluk endişeleri nedeniyle Binance ile olan hizmetlerini sonlandırdı.
Şunu akılda tutmak lazım. Kripto dünyası yavaş yavaş yasallaştırılmakta olan, hala pek çok cephesi vahşi batı niteliğinde sayılabilecek bir sektör. İnişler ve çıkışlar olması çok doğal. Fakat sektör öncülerinden olan, inanılmaz başarısı ve büyüyüşü ile adeta bir tekel haline gelmiş Binance dışardan gözüktüğü kadar güçlü mü, yoksa içeride çürüyen sütunlar var mı? Gelecek aylar ve seneler bize bu çatlakların olup olmadığını kanıtlayacak sarsıntılar getirecek. Şimdilik, Binance ve BNB’ye eskisine kıyasen daha dikkatli yaklaşıyorum.
