Pandemi döneminde devlet bankalarına ait borçlar geçen yıldan bu yana neredeyse iki kat arttı. Kovid-19 ile mücadelede 720 milyar dolarlık Türkiye ekonomisine destek sağlayan devlet bankalarına sermaye aktarımı yapılması gündemde. Ancak uzmanlar, devlet bankalarının süregelen borçlarının kapatılması için bir plana ihtiyaç olduğu yönünde uyarısında bulundu.
Türkiye'de özel bankaların daha temkinli kaldığı pandemi sürecinde devlet bankalarına ait borçlar geçen yıldan bu yana neredeyse ikiye katlandı.
Reuters'ın Türkiye'deki bankacılık sektörü ve hükümet içindeki kaynaklara dayandırdığı haberinde, devlet bankalarına yeni bir sermaye enjeksiyonunun yapılması düşünüldüğünü aktardı. Buna göre yetkililer, borç verenlerden bu yıl ya da önümüzdeki yıl müteahhit ve diğer borçlanıcıların bekleyen talebini karşılamak üzere yeni bir kredi hamlesine hazırlanmasını istedi.
TÜKENMİŞ SERMAYEYE BÜYÜK İHTİYAÇ
Ancak tükenmiş sermayenin desteğe ihtiyacı olduğu belirtiliyor. Özellikle Eylül ayı sonunda salgından büyük darbe alan hizmet sektörünün borçlarının da tahsili gecikmiş borç (NPL) hanesine yazılması sonucu artacak olan borç yüküne karşı önlem ihtiyacı da dikkate alındığında bu ihtiyaç daha da net ortaya çıkıyor.
BÜYÜK PROJELER İÇİN SINIR AŞILDI
Ajansa adlarının gizli kalması koşuluyla konuşan kaynaklardan biri devlet bankalarının geçen yıl büyük projeleri finanse ederek sınırını aştığını belirtti. Bu durumu kaynakların aşırı kullanılması olarak tanımlayan yetkili, bankaların sermaye desteği ile güçlendirilmesi gerektiğini söyledi. Yetkili ayrıca bazı geçmiş borçlar ödendikçe gelecek yıl için ekonominin çeşitli sektörlerinde kredi büyümesi ihtiyacının ortaya çıkacağına dikkat çekti.
Reuters'a konuşan kaynaklar, sermaye enjeksiyonuyla ya da tahsili gecikmiş borçlarla ilgili henüz kesin bir kararın alınmadığını belirtti. Değerlendirmede bulunan bir başka kaynak da tahsili ödenmemiş borçların bir menkul kıymet şirketinden diğerine aktarılabileceği ya da 'sorunlu banka' olarak kalmaya devam edilebileceği görüşünde.
BAKANLIK SESSİZ KALDI
Hazine ve Maliye Bakanlığı'ndan da bu konuda yorum yapılmadığı bildirildi.
Türkiye Varlık Fonu'ndan (TVF) bir yetkili ise bankaların sermaye yeterliliği standart oranının halihazırda iyi seviyede olduğunu belirtti ve fonun ihtiyaç durumunda her zaman bankaları desteklemeye hazır olduğunu vurguladı.
TVF 2020'nin başında Ziraat Bank, Halk Bank ve Vakıfbank'a pandemiden kaynaklanan sıkıntıları hafifletmek için düzenlenen düşük faizli borçlarında etkisiyle borçlanma seviyesinin yüzde 90 oranında artmasının hemen öncesinde 21 milyar lira değerinde sermaye enjekte etmişti.
DEVLET BANKALARI ZARAR EDİYOR
Devlet bankaları yüksek maliyetler ve Merkez Bankası'nın yüzde 19'luk faiz oranı ve benzer oranda enflasyon karşısında zarar ediyor.
Yılın ilk çeyreğindeki rakamlar iki büyük devlet bankasının net faiz gelirinin kırmızıya düştüğünü gösterirken, özel bankalardan Garanti Bankası, İşbank, Akbank ve Yapı Kredi Bankası'nın siyahta yer aldığını gösteriyor.
Halkbank'ın net karı geçen yıldan bu yana yılın ilk çeyreğinde yüzde 93 azalırken, Vakıfbank'ın yüzde 56, Ziraat Bank'ın ise yüzde 49 düştü.
"ACİL SERMAYEYE İHTİYAÇ VAR"
Reuters'a konuşan üst düzey bir bankacı, bu bankaların bu yıl ya da gelecek yıl kredi büyümesi yaratabilmesi için acil sermayeye ihtiyaç duyduğunu belirtti. Bu durumun sermaye yeterliliği standart oranı ya da likidite ihtiyacıyla değil, büyüme için yeni borç yaratma kabiliyetiyle ilgisi olduğunu ve bu nedenle devlet bankalarının acil sermayeye gereksinim duyduğu yorumunu yaptı.
Türkiye'nin yıl sonu büyüme beklentisini yüzde 6,7'den yüzde 6,3'e düşüren Kredi derecelendirme kuruluşu Fitch Ratings hızlı borç büyümesi ile turizm ve otelcilik gibi sektörlerin karşı karşıya kaldığı riskin yüksek kaldığına ve bu durumun kötü durumdaki inşaat ve enerji borcu nedeniyle zor durumdaki bankaların riskini arttırabileceğine dikkat çekti.
BBDK BORÇ ÖDEME SÜRESİNİ UZATTI
2018 yılında yaşanan mali kriz, Türkiye'nin dayandığı ucuz yabancı krediyi açığa çıkarması ve bu yılın ilk çeyreğindeki yüzde 7'lik büyümeye kadar ekonomik büyümeye sert şekilde frenledi. Ekonomideki yükselişe ve yüzde 3,7 olarak seyreden sektörel tahsili gecikmiş kredi oranının düşüklüğüne rağmen Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu (BDDK) borç ödeme süresini 30 Eylül'e uzatma kararı aldı. Bu tarihten sonraki borçlar tahsili gecikmiş borç (NPL) kategorisine alınacak.
BDDK verileri, geçen yıl sonu itibarıyla gözetim altındaki borçların yüzde 23 artarak 370 milyona ulaştığını gösteriyor. Uzmanlar, BDDK'nın belirlediği tarihin sermaye enjeksiyonunu daha da acil hale getirdiği görüşünde.
